Opiniones de clientes que ya gestionan su excedente

Durante 2024 ayudamos a más de 130 familias y pequeños negocios en Baleares a tomar decisiones inteligentes con sus ahorros. Aquí están sus experiencias reales.

Lo que dicen nuestros clientes

Cada situación financiera es diferente. Por eso trabajamos de forma personalizada, sin prisas y sin promesas vacías. Estos son algunos testimonios de personas que confiaron en nosotros.

E

Enric Puiggròs

Propietario de pequeño negocio

"Tenía dudas sobre qué hacer con el beneficio del año pasado. Me explicaron opciones claras sin intentar venderme nada raro. Ahora sé exactamente dónde está mi dinero y por qué."

L

Leonor Santandreu

Freelance en diseño gráfico

"Como autónoma nunca supe gestionar los meses buenos. Siempre gastaba de más o dejaba el dinero muerto en la cuenta. Ahora tengo un plan que me da tranquilidad."

A

Andreu Valls

Pareja con ahorros familiares

"Buscábamos asesoramiento honesto, no alguien que nos metiera en fondos raros. Nos ayudaron a entender qué hacíamos bien y qué podíamos mejorar. Muy profesionales."

Casos reales de clientes en Mallorca

En marzo de 2024 trabajamos con una familia que heredó un piso en Palma. No sabían si vender, alquilar o qué hacer con el dinero si vendían. Les costó meses tomar una decisión porque nadie les explicaba las opciones sin intentar cobrarles comisiones enormes.

Les ayudamos a hacer números reales. Al final vendieron, y juntos planificamos cómo gestionar ese capital de forma sensata. Nada espectacular, pero sí efectivo y adaptado a lo que ellos necesitaban.

No prometemos milagros. Prometemos claridad, honestidad y trabajo personalizado. Eso es lo que nuestros clientes valoran de verdad.

Quim Ribera, asesor financiero en ornyxalique

Quim Ribera

Asesor financiero principal

Llevo 12 años trabajando con familias y pequeños negocios en Baleares. He visto de todo: desde gente que pierde dinero por no hacer nada hasta inversores que se complican demasiado la vida.

Mi objetivo es simple: que entiendas tus opciones y tomes decisiones con las que duermas tranquilo. Sin prisas, sin presión comercial, sin trucos. Solo trabajo honesto y asesoramiento claro.

  • Licenciado en Economía por la Universitat de les Illes Balears
  • Certificación EFA en planificación financiera personal
  • Más de 200 familias asesoradas desde 2013

Cómo trabajamos con nuestros clientes

Nuestro proceso es transparente y sin compromisos ocultos. Así es como ayudamos a personas como tú a gestionar su excedente presupuestario de forma inteligente.

1

Primera conversación sin compromiso

Hablamos 30-45 minutos para entender tu situación. No hay letra pequeña ni intentos de venderte nada. Solo queremos saber qué necesitas y si podemos ayudarte de verdad.

2

Análisis personalizado de tu situación

Si decides seguir adelante, revisamos tus finanzas con detalle. Vemos qué estás haciendo bien, qué se puede mejorar y qué opciones reales tienes según tu perfil y objetivos.

3

Plan de acción claro y realista

Te entregamos un documento sencillo con recomendaciones concretas. Nada de jerga financiera complicada. Solo pasos claros que puedes entender y aplicar cuando te sientas preparado.

4

Seguimiento sin agobios

Nos ponemos en contacto cada tres meses para ver cómo va todo. Si necesitas ajustar algo, lo hablamos. Si no hace falta cambiar nada, perfecto. Estamos aquí cuando nos necesites.

¿Quieres saber si podemos ayudarte?

Reserva una primera conversación gratuita para septiembre de 2025. Sin compromisos, sin presión comercial. Solo una charla honesta sobre tu situación financiera.

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